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以案說險：警惕虛假投資項目騙局，樹立科學(xué)投資理念
發(fā)布時間：2025年07月28日
虛假項目投資詐騙是近年來高發(fā)的詐騙類型之一，危害嚴(yán)重，損失巨大。詐騙分子往往以“高收益、低風(fēng)險”為誘餌，利用虛假平臺或虛假項目信息誘導(dǎo)受害者投資，最終卷款跑路,導(dǎo)致受害者財產(chǎn)嚴(yán)重損失。
一、案例簡介
近日，一名老年客戶來到中原銀行申請辦理銀行卡。工作人員在按規(guī)詢問辦卡用途時，老人稱受業(yè)務(wù)專員張某委托前來辦卡，工作人員感覺可疑，經(jīng)過耐心溝通，從老人的微信聊天記錄和一款陌生軟件中發(fā)現(xiàn)重要線索：自稱中國扶貧基金會項目專員的張某，要求老人在微信群點擊鏈接下載“扶貧IM”APP，進一步溝通得知，老人此前已深陷“五行幣”“中國夢”等多起網(wǎng)絡(luò)詐騙，遭受嚴(yán)重經(jīng)濟損失。此次辦卡，一是期待“中國夢”項目返現(xiàn)，二是輕信網(wǎng)絡(luò)宣傳，認為生活困難可獲中國扶貧基金會資助，且已收到30元微信轉(zhuǎn)賬作為“誠意金”。工作人員判斷存在重大詐騙風(fēng)險，幫其報警。
二、案例分析
綜合分析這是一起精心設(shè)計的連環(huán)詐騙案件，犯罪分子廣泛撒網(wǎng)，首先以貧困補助或高回報投資取得受害者信任，并偽造盈利截圖，以此激發(fā)受害者投資欲望，隨后，引導(dǎo)受害人登錄虛假網(wǎng)站或下載投資理財APP，指導(dǎo)進行投資理財操作，初步小額投資試水，獲得低額返利，繼而取得進一步信任，為誘導(dǎo)受害人繼續(xù)加大金額投資做好鋪墊，繼續(xù)鼓吹“穩(wěn)賺不賠”誘導(dǎo)受害人加大資金投入。
三、中原銀行溫馨提示
?。ㄒ唬┩ㄟ^正規(guī)渠道辦理業(yè)務(wù)。通過證監(jiān)會、銀保監(jiān)會官網(wǎng)或官方App核實平臺是否具備金融產(chǎn)品銷售資質(zhì)，任何要求轉(zhuǎn)賬到個人賬戶的投資都是詐騙。
?。ǘ淞⒖茖W(xué)理性投資理念。高收益必然伴隨高風(fēng)險，宣稱“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”“高額回報”的項目等網(wǎng)絡(luò)投資理財幾乎都是騙局。
?。ㄈ┳⒅乇Ｗo個人信息及財產(chǎn)安全。消費者應(yīng)妥善保管個人身份證件、銀行卡、金融賬戶等，不掃陌生二維碼，不點擊陌生鏈接，避免個人信息被非法利用、泄露、買賣或個人財產(chǎn)遭受損失。
中原銀行
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